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闲置银行卡出售能赚钱?

卡卡说财 2018-08-21


想必很多人有这样的烦恼




手里闲置的银行卡有点多,

不知道该如何处理。

卖掉?貌似是个不错的选择,

既可以处理掉它们,又可以小赚一笔。







如果,你真的选择这么做

你一定会后悔的!

不要觉得危言耸听

处理闲置银行卡不得当,也会引火烧身……



接下来的案例

我们就知道什么叫追悔莫及!!!



# 案例 #

1

上了年纪的甄大爷有些没用的银行卡,不知如何处理。向左邻右舍打听询问,他的老友给他出了一个“好主意”,卖掉!

甄大爷一琢磨“嗯,可行,卖了还能赚点钱。”

就这样,甄大爷把银行卡就给卖了。

万万没想到的是,不久之后,警察找上了门。原来,警察盯那个买卖银行卡的团伙很久了,并告知甄大爷,他也触犯了法律。

为此,甄大爷后悔不已。



#要点提示#

2

根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条



【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】



窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十元以下罚金。



我们已经知道,买卖银行卡是犯罪行为。

那么,不法分子收买银行卡后是如何实施犯罪的呢?




1.洗钱



犯罪分子将非法资金存入收购来的银行卡中,到境外消费或与商户勾结,虚假交易套取现金,通过多次资金转移,使监管机构难以追查资金来源,以达到将非法资金“合法化”的洗钱目的。




2.转移诈骗资金




骗子在诈骗得手后,会快速将赃款小额分散至几百张银行卡中,然后从不同的渠道将钱取走。拥有大量银行卡,骗子就可迅速转移赃款。




3.逃税



一般逃税的不法分子,会通过购买大批银行卡,巧立名目,以发工资、劳务费等理由,通过银行系统给这些银行卡转账打款,之后迅速取出;同时,在账目上虚构和捏造成本事项,达到逃税的目的。


记住,就算用不上,也别让它变成“定时炸弹”;

你的卡很可能会被用于洗钱、逃税、诈骗、虚开股票账户、转移存款等不法行为。

那么闲置的卡要怎么处理呢?

1.带着银行卡和本人身份证到银行申请注销即可。

2. 拨打信用卡中心的电话进行注销。

3.将卡注销后,一般会由工作人员进行剪卡处理;如果没有,请自己剪掉,将碎片分开丢弃。


正确注销银行卡,请看此文:

警惕!信用卡销卡六大坑


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